|
Brindamos asesoramiento y administración de inversiones financieras a personas y familias, empresas e inversores institucionales, ya sean residentes o no-residentes. |
| |
|
En Argentina, administramos inversiones teniendo en consideración todos los instrumentos y clases de entidades custodias disponibles en el Sistema Financiero local.
La administración de las inversiones se implementa teniendo en cuenta las características y necesidades propias de cada cliente, tanto sean financieras, impositivas, legales o familiares. A tal fin, trabajamos coordinadamente con sus abogados, escribanos y asesores contables e impositivos, esquema fundamental para evitar contingencias, aprovechar las exenciones permitidas dentro de la normativa vigente y al mismo tiempo blindar su patrimonio contra eventos no deseados.
Somos 100% independientes de entidades custodias, emisores de títulos y estructuradores de productos financieros. Asimismo, brindamos un servicio con CERO conflicto de interés con el cliente dado que el 100% de nuestros honorarios los paga él. Cuando existe el caso de operaciones que generan comisiones dado que son cursadas a través de brokers tradicionales, éstas son cedidas directamente a nuestro cliente. Esto le garantiza que siempre se verá beneficiado por tener los menores costos del mercado y las máximas tasas posibles, y contará, con la tranquilidad de que cuando recomendamos un custodio, una operación o un instrumento financiero es porque estamos convencidos que es lo mejor para él.
INDIVIDUOS y FAMILIAS: nuestro servicio integral de BANCA PRIVADA le provee todo el soporte desde el punto de vista financiero, brindándole para ello el ASESORAMIENTO FINANCIERO, análisis, back-office y logística que necesita.
EMPRESAS: administramos el excedente de caja de empresas a través de una amplia gama de instrumentos de bajo riesgo y alta liquidez. Su implementación dependerá de las necesidades de cada cliente de acuerdo a su propia planificación financiera y cash-flow.
INVERSORES INSTITUCIONALES: asesoramos y gerenciamos portafolios de fundaciones, asociaciones civiles, cajas previsionales (de colegios profesionales) y compañías de seguros. El servicio le brinda a la gerencia de la institución todo el soporte documental que necesita para respaldar su gestión. El portafolio del cliente se diseña teniendo en cuenta la renta mínima definida por sus actuarios, al mismo tiempo que se busca minimizar y mantener bajo control los diversos factores de riesgo, así como también anular costos de oportunidad y gastos de intermediación.
NO RESIDENTES y EXPATRIADOS: asistimos a los argentinos expatriados en el exterior, al extranjero residiendo temporaria o definitivamente en la Argentina y a los no-residentes (extranjeros) interesados en invertir en el Mercado de Capitales y el Sistema Bancario de la Argentina. Brindamos el ASESORAMIENTO FINANCIERO y asistencia técnica necesaria para satisfacer todas sus necesidades financieras en el país. Entre otros:
- Apertura y cierre de cuentas en bancos, sociedades de bolsa y casas de cambio;
- Trabajo coordinado con los asesores legales e impositivos del cliente (tanto en el país de residencia temporaria como en el de residencia permanente), para el análisis e instrumentación de los diversos vehículos legales que permitan evitar la doble tributación y cargos impositivos innecesarios;
- Coordinación y gestión con entidades financieras para la repatriación y expatriación de fondos;
- Asistencia y ASESORAMIENTO FINANCIERO a familiares directos localizados en la Argentina y en el exterior;
- Colaboración con los asesores impositivos argentinos y/o extranjeros para la confección de las declaraciones juradas anuales, llevando registros de las transacciones, posiciones y movimientos financieros así como también de comprobantes de compra-venta.
En todos los casos, la realidad local y los antecedentes de la economía Argentina nos obligan permanentemente a mantener vigentes planes de contingencia anti-crisis, que permitan mantener indemnes los patrimonios de nuestros clientes. |
|
|
|
 |
Sobre el servicio
¿Por qué debiese confiar a FDI la administración de mis inversiones?
Porque nos especializamos en gerenciar inversiones financieras cuidando todos los detalles que permiten optimizar y proteger su patrimonio. Esto significa:
- Seleccionar las mejores instituciones financieras.
- Diseñar y estructurar su cartera de inversiones de acuerdo a sus necesidades, siempre utilizando las mejores alternativas de inversión.
- Estudiar el impacto impositivo de cada inversión según la jurisdicción en donde se invierte así como también según su condición frente al fisco en su país de residencia.
- Monitorear el marco legal y seguridad jurídica de cada alternativa de inversión.
- Utilizar el/los vehículo/s legal/es que le permita/n mantener su patrimonio a salvo y libre de contingencias.
- Coordinar la estructura y logística que le faciliten disponer de sus activos financieros en el tiempo y forma que usted necesita.
- Brindarle un reporte periódico que consolide todas sus inversiones financieras en las diversas clases de activos, monedas, entidades custodias y jurisdicciones.
|
|
Sobre la seguridad institucional
¿Qué seguridad institucional me provee FDI frente a la que brindan bancos, compañías de corretaje y sociedades de bolsa de primer nivel existentes en el mercado?
Vale aclarar que FDI nunca tiene ni titularidad ni custodia de los activos o inversiones financieras que administra. Éstos están siempre a nombre del cliente y custodiados en entidades financieras que él mismo eligió o que sugerimos utilizar de acuerdo a sus requerimientos. Con lo cual FDI no compite con estas instituciones financieras sino que utiliza sus servicios de custodia y clearing.
¿En base a qué parámetros FDI elije entidades custodias?
Sugerimos utilizar aquellas entidades financieras que a nuestro entender son las mejores para el cliente, de acuerdo a sus necesidades particulares de servicios financieros y en base a:
- Seguridad institucional
- Visualización de cuentas y reporte
- Gastos de custodia y costos de intermediación
- Back-office y atención al cliente
- Acceso a mercados, instrumentos y servicios financieros
- Procedimientos de verificación de titularidad y salida de fondos
- Protección de los datos del cliente
Me interesa el servicio de ADMINISTRACION DE INVERSIONES de FDI, pero quisiera seguir manteniendo mi dinero en la misma institución con la cual trabajo desde hace años; ¿existe algún inconveniente?
Ninguno. Nosotros siempre proponemos, pero usted es quien tiene la última palabra. Con su autorización y previa comunicación a su entidad custodia, nos encargamos de coordinar la firma de los documentos que nos autorizarán a administrar su cuenta.
¿Puedo acceder por Internet a mis cuentas?
Hoy en día, cualquier institución financiera que se jacte de tal debiese permitir que sus clientes tengan la posibilidad de visualizar sus cuentas por Internet en forma segura. Esta es una de las tantas condiciones que ponemos al momento de elegir y sugerirle una entidad custodia. |
|
Sobre la administración de mi dinero
¿En base a qué parámetros se administran mis inversiones?
A cada cliente se lo asesora en forma personalizada y de acuerdo a su situación particular respecto a: perfil de riesgo, necesidad de renta/ingresos, necesidad de fondos/liquidez, situación frente al fisco y jurisdicciones en donde quiere mantener su dinero. De la misma forma que no hay dos clientes con el mismo perfil y necesidades tampoco tenemos dos clientes con la misma cartera de inversión.
¿FDI administra arbitrariamente mis activos?
Nunca. La elección de todos los instrumentos de inversión se conversa y acuerda previamente con usted. A pedido suyo, pueden quedar listados, junto con otras limitaciones de inversión, dentro del contrato de prestación de servicios.
¿Cuál es la filosofía de inversión de la empresa?
Somos renta-fijistas clásicos. La razón es debido a que el perfil de nuestro cliente tipo es conservador con alta aversión al riesgo, motivo por el cual las carteras promedio no poseen acciones de empresas. Las carteras locales comúnmente están conformadas por algunos de los siguientes instrumentos o una combinación de los mismos: fideicomisos financieros, fondos comunes de inversión, cauciones, bonos a tasa fija e indexados, cheques de pago diferido garantizados y plazo fijos. Carteras en el extranjero están generalmente conformadas por plazo fijos, bonos de agencias federales, bonos corporativos y gubernamentales, productos estructurados y cuando el perfil del cliente lo permite, una porción se coloca en una combinación de canastas de acciones que le brinde una exposición en los principales mercados mundiales.
No me considero para nada un inversor conservador y siempre invertí una gran porción de mi dinero en acciones. ¿Puede FDI brindarme valor agregado dado mi perfil?
Por supuesto que sí. El decir que somos rentafijistas y conservadores con el patrimonio de nuestros clientes, no nos descalifica de poder diseñar y rebalancear carteras de acciones. Contamos con especialistas en el tema además de tener acceso directo a todo el material y análisis existente a nivel mundial.
¿Qué fluidez de comunicación mantengo con ustedes?
Constante, en forma telefónica o personalmente, dado que es primordial que estemos permanentemente al tanto de los cambios y novedades en su situación y necesidades personales. Trimestralmente o a pedido, contará con un reporte consolidado de performance de todas sus inversiones financieras, detallando entidades custodias, clases y tipos de activos, monedas y jurisdicciones, condiciones de compra, tasa interna de retorno (TIR) del período, intereses devengados, etc.. |
|
Sobre el alcance del servicio
¿Puede FDI trabajar coordinadamente con mis asesores impositivos y legales?
Obviamente. El trabajo conjunto con los asesores del cliente es algo que promulgamos y realizamos cotidianamente. Estamos convencidos que cualquier movimiento tanto en el área legal, impositiva o financiera impacta en las otras dos áreas, razón por la cual deben trabajarse coordinadamente.
No dispongo de asesores legales o impositivos, ¿FDI puede ayudarme en estas áreas?
A pesar de que nuestros profesionales cuentan con capacitación sobre cuestiones generales básicas, sería recomendable que disponga de profesionales que lo asesoren en ambas áreas. En caso de que lo requiera, podremos recomendarle abogados y contadores idóneos, con quienes tenemos experiencia en trabajar conjuntamente.
¿Cómo queda establecida formalmente la prestación del servicio?
Usted y FDI firman un contrato de prestación de servicio de Administración de Inversiones en donde quedan establecidas las bases y condiciones del mismo, incluyendo honorarios y parámetros de administración (a pedido del cliente). Para el caso de inversores institucionales que requieran aggiornar el contrato para cumplir requisitos específicos, nuestros asesores legales quedan a disposición. |
|
Sobre sus costos
¿Cuáles son los honorarios de FDI?
El honorario por el servicio de ADMINISTRACIÓN DE INVERSIONES FINANCIERAS se establece en base a un porcentaje anual sobre el valor de la cartera administrada.
¿Porqué pagar honorarios de administración cuando existen otras instituciones con las cuales no tengo que pagar nada?
Le sorprendería saber cuánto está pagando en comisiones de intermediación, gastos ocultos y costos de oportunidad (lo que está dejando de ganar).
Tenga en cuenta, que nuestra metodología de cálculo de honorarios nos incentiva a que su cartera gerenciada crezca, exactamente lo mismo que quiere usted, con lo cual nos focalizamos en tres áreas: maximizar la rentabilidad de sus activos (minimizando riesgo), disminuir o erradicar costos innecesarios y por último aumentar su tasa de ahorro.
En definitiva su cuenta será simple, debiésemos mejorarle la rentabilidad total de sus inversiones en por lo menos el porcentaje anual que le cobramos. Demás está decirle que lo hacemos en exceso a eso. |
|
Sobre la confidencialidad de mis datos
¿Qué medidas toma FDI para mantener la confidencialidad de mis datos?
Desde siempre hemos considerado esta área como clave para el éxito de nuestro negocio. Dado lo sensible del tema, preferimos conversarlo en persona. |
|
|
